上海自貿（mào）區金融業負（fù）麵清單爭取年內出爐（lú）

  2016年6月13日陸（lù）家嘴論壇召開期間（jiān），上海市金融服務辦公室和香港（gǎng）特區政府財經事務及庫務局簽署了《關（guān）於深化滬（hù）港金（jīn）融合（hé）作的（de）協議》。上海市金融服（fú）務（wù）辦公室主任鄭楊表（biǎo）示，5年前是“加強”滬港兩地的金融合作（zuò），今天是“深化”滬港兩地金融合作，包括金融市場、金融機構、金融人才、金融監督、科技金融等6個方麵。

  中國（guó）金融對外開放在“十（shí）三五（wǔ）規（guī）劃”、“一帶一路”等政策框架下（xià）取得（dé）了長足（zú）的進展。未來，依據金融服務實體經濟的原（yuán）則，服務走出去企業，以銀行為代表的傳統金融機構應該能（néng）夠為客（kè）戶提供一攬子海外金融（róng）服務。無論是具體金融業務層麵還是監管製度層麵（miàn）都（dōu）應不斷探索，以保持中國走出去步伐平穩、紮實。

  《dy財經（jīng）日報》記者（zhě）在論壇上了解到，近期上海自（zì）貿區將逐步探索、研究並推出金融業負（fù）麵（miàn）清單，並爭取年內出爐（lú）。

  未來或將（jiāng）推進資本市場對外投資

  過去一年，已有30多個國家（jiā）同中國簽署共建（jiàn）“一帶一路”協議，日（rì）前剛剛結束的中美戰略經（jīng）濟對話達成多項共識，中國（guó）將提供2500億元人民幣RQFII給美國的機構投資者鼓勵其來中國（guó）投（tóu）資……類似這（zhè）樣的開放腳步正在穩步（bù）前行。

  鄭楊（yáng）表示（shì），截至2015年末，上海各類外資金融機構總數已達到429家，占全市金融機構總數（shù）的33%左右。“日前，全球專門從事中央對手清算業務的機構間同業組織（zhī）——全球中央對手方（fāng）協會（huì）（CCP12）已經實體注冊在上海，進一步提升了上海國際地位。”

  目前，中國已經從資本輸（shū）入國轉變為資本輸出（chū）國金融機構走出去（qù）應該（gāi）同企業走出去相匹配。當前，走出去的企（qǐ）業已經從以（yǐ）往的獲取資源為主轉向當前以獲取技術、提升全球競爭力為主（zhǔ）。中資銀行服（fú）務走出去客戶，要提升海外綜（zōng）合服務能力，客戶需要的不（bú）僅僅是融資（zī），更需要綜合解決方案——或（huò）整合銀行集團內部資源，或與國際（jì）上的（de）金（jīn）融機構合作。

  交通銀行董事長牛錫明表示，自2014年下半（bàn）年，交（jiāo）通銀行先後設立了盧森堡分行、盧森堡子行（háng）；交行首爾分行（háng）成為人民幣清結算行；在（zài）巴西收購了（le）BBM銀行。“這是交行（háng）dy次並購。”牛錫明表示，交行（háng）的思路是做加法而不是減法，收購BBM銀（yín）行80%股權，保留20%讓BBM負責巴西市場業務開拓（tuò），交行負責中巴之間貿易。

  浦發銀行將於2016年開設（shè）新加坡分行，並爭取（qǔ）在2017年開設倫敦分行。“這（zhè）些都已經獲（huò）得了（le）銀監會的批準，同時也批準了浦發銀行在盧（lú）森堡設立子行或分（fèn）行。”浦發銀行行長劉信義說（shuō），浦發目前擁有的離岸業務以及（jí）海外分行加起來共計2000多（duō）億資產規模，占總資產不到5%，還遠遠不（bú）夠。

  中國進一步對外開放既是微觀問題，也是一個宏觀（guān）問（wèn）題。“回顧過去中（zhōng）國對外開（kāi）放的（de）整體步驟，是一個因時而（ér）動、因勢而動、有序穩步推（tuī）進的過程。”中國進出口銀行董事長胡曉煉表（biǎo）示，最初外匯（huì）短缺時實施鼓勵流入的政（zhèng）策，但隨著本世紀特別是2005年之後中國外（wài）匯積累越來越多，就“邁出了一條腿”，即鼓勵資金流出，最初限定在實體（tǐ）經濟以及對外投資方麵。過去兩年，宏觀形勢發生了變化，在對外投資方麵采（cǎi）取了鼓勵資金流入的政策。

  “可（kě）以預期，隨（suí）著開放的進一步深化，再邁的（de）一條腿應該是資本市場對外投資方（fāng）麵。”

  探索中資銀行事業部製走向海外

  鼓勵銀行走出去（qù）是中國市場對外（wài）開放不（bú）可或缺的內容。

  牛錫明表示，交行“走出去”一方麵在（zài）海外設立分行並參與海（hǎi）外並購，另一方（fāng）麵（miàn）就是讓中資銀行的事業部製走向海外。交行在香港設立了金融市場交（jiāo）易香港分中心，2015年通過該中心的金融交易業務盈利達9000萬港（gǎng）幣，2016年利潤仍可成（chéng）倍增長。

  對外開放並不能一簇而就，是一個循序漸進的過程。麥格理(澳大利亞)集團管理委員會成員、麥（mài）格理證券集團總裁Stevan Vrcelj在陸家嘴論（lùn）壇上指出，中國的市場開放和去監管速度已經超過澳大利亞、美國以及英國。“最重（chóng）要的是不要太快，如果太快可能會出現新問題，必（bì）須要讓（ràng）係統有時間來調整。”

  Stevan Vrcelj進一步指出，在這個過程中最重要的是和投資者對話，特別是（shì）長期投資者（zhě）。“要了解他們要什麽，覺得最舒（shū）服的是什麽。”

  對外開放的穩步（bù）發展既需要機構方的業務拓（tuò）展，也需要監管層麵的製度落地。

  《dy財經日報》記者在論壇上了解到，近期上海自貿區將逐步探索、研究並推出金融業負麵清單，並爭取（qǔ）年內“出爐”。

  “開（kāi）放市場，對內和對外兩（liǎng）方麵都要開放。”鄭楊進一步（bù）表（biǎo）示，對內開放，要推動金融服務（wù）業對符合條件的民營資本開放，支持符合條件的民營資本依法設立（lì）民營銀行、金融租賃公司、財務公司，包括金融消費公司。

  此前，國務院辦公廳發布《自由貿（mào）易試驗區外商投資（zī）準入特別管理措施(負麵（miàn）清單)》明確，證券公司屬於限製類，外資比（bǐ）例不超過49%。單個境外投資者持有(包括直接持有和間（jiān）接（jiē）控製)上（shàng）市內資證券公司股份的（de）比例不超過20%;全部境外投資者持有(包括直（zhí）接持有和間接控製)上市內資證券公司（sī）股份的比例不超過25%。

  “一些大型外資金融機構都提出能不能把自貿區裏合資企業中（zhōng）外資的比（bǐ）例進一步（bù）提（tí）升，目前金融辦也在爭取當中。”鄭楊表示，在上海探索比例提高後能夠帶來哪些（xiē）新情況，為全國金（jīn）融改（gǎi）革和擴大（dà）開放積累經驗。